ประกาศการยืนยันตัวตน (KYC)
- เวอร์ชัน
- 2026-08-09-draft.1
- วันที่มีผล
- รอฝ่ายกฎหมายอนุมัติ
1. เหตุผลที่ต้องยืนยัน
HiewSure อาจกำหนดให้ยืนยันตัวตนก่อนเปิดไลฟ์เชิงพาณิชย์ รับงานผู้รับหิ้ว รับเงินจ่ายออก กู้บัญชีที่มีความเสี่ยง หรือทำรายการที่อยู่ภายใต้ข้อกำกับหรือมีความเสี่ยงฉ้อโกง
การยืนยันช่วยให้บัญชีรับเงินตรงกับบุคคล ลดการสวมรอยและฉ้อโกง บังคับใช้ข้อจำกัดบัญชี และปฏิบัติตามหน้าที่ทางกฎหมายหรือผู้ให้บริการชำระเงิน แต่ไม่ได้รับประกันว่าบุคคลหรือธุรกรรมจะน่าเชื่อถือ
2. ข้อมูลที่ใช้
ตามขั้นตอนที่ได้รับอนุมัติ ข้อมูลอาจรวมชื่อกฎหมาย วันเกิด สัญชาติ ประเภทและเลขเอกสาร ภาพเอกสาร ที่อยู่ ภาพใบหน้าหรือผลตรวจความมีชีวิต ผลการยืนยัน รหัสเหตุผล และประวัติการตรวจ
HiewSure ควรเก็บเฉพาะข้อมูลที่จำเป็น ห้ามนำแม่แบบชีวมิติแบบดิบมาใช้จนกว่าจะมีฐานกฎหมาย ประกาศเฉพาะ สัญญาผู้ให้บริการ ระยะเก็บ และการตรวจความปลอดภัยที่อนุมัติ
3. วิธีตรวจสอบ
ผู้ให้บริการยืนยันตัวตนที่อนุมัติอาจตรวจข้อมูลและเจ้าหน้าที่ HiewSure ที่ได้รับสิทธิอาจทบทวน ผู้ให้บริการอาจตรวจความแท้เอกสาร ความคล้ายใบหน้า ความมีชีวิต และสัญญาณฉ้อโกงตามกระบวนการที่จัดทำไว้
สัญญาณอัตโนมัติไม่ควรเป็นเหตุเดียวของการตัดสินที่กระทบสำคัญเมื่อกฎหมายกำหนดให้มีคนทบทวนหรือมาตรการอื่น ผู้ใช้อาจต้องส่งหลักฐานที่ชัดขึ้นหรือเพิ่มเติม
4. การเปิดเผยและโอนข้อมูล
เปิดเผยข้อมูลยืนยันเฉพาะแก่ผู้ให้บริการยืนยันที่อนุมัติ เจ้าหน้าที่ HiewSure ที่จำกัดสิทธิ ผู้ให้บริการชำระหรือจ่ายเงินเมื่อจำเป็น ที่ปรึกษาวิชาชีพ และหน่วยงานที่มีอำนาจตามกฎหมาย
การประมวลผลนอกประเทศไทยต้องมีการประเมินและมาตรการโอนที่อนุมัติ ฉบับสุดท้ายต้องระบุชื่อผู้ให้บริการ KYC และสถานที่ประมวลผลก่อนเปิดจริง
5. การเก็บและคุ้มครอง
เก็บบันทึกยืนยันเท่าที่จำเป็นต่อความปลอดภัยบัญชี การชำระเงิน ข้อพิพาท และหน้าที่กฎหมาย ระยะเวลาจริงขึ้นกับรูปแบบ KYC และกฎหมายที่ใช้ และต้องได้รับอนุมัติในตารางอายุข้อมูล
จำกัดการเข้าถึงตามบทบาท เอกสารต้องอยู่ในที่จัดเก็บส่วนตัว การเปลี่ยนสถานะยืนยันต้องมาจากฝั่งเซิร์ฟเวอร์ที่เชื่อถือได้ และการทบทวนต้องตรวจสอบย้อนหลังได้
6. ไม่ผ่านและการอุทธรณ์
การตรวจไม่ผ่านหรือไม่สมบูรณ์อาจจำกัดการเปิดไลฟ์ รับงาน หรือรับเงิน แต่ไม่ควรเปลี่ยนข้อมูลบัญชีส่วนอื่นโดยเงียบ ผู้ใช้อาจแก้ข้อมูลที่ผิด ลองใหม่ด้วยหลักฐานที่ถูกต้อง หรือขอให้ฝ่ายช่วยเหลือตรวจด้วยคนเมื่อมีช่องทาง
HiewSure อาจเก็บบันทึกที่เกี่ยวข้องระหว่างมีอุทธรณ์ การสอบสวนฉ้อโกง ข้อพิพาท หรือคำสั่งเก็บหลักฐาน
7. สิทธิและการติดต่อ
สิทธิตามประกาศความเป็นส่วนตัว HiewSure ใช้กับข้อมูลยืนยัน ภายใต้ข้อยกเว้นกฎหมาย ยื่นคำขอผ่านช่องทางความเป็นส่วนตัวหรือฝ่ายช่วยเหลือในแอป
ร่างนี้ต้องเติมผู้ให้บริการ ช่องทางความเป็นส่วนตัว ผู้ให้บริการ KYC ที่อนุมัติ รายการข้อมูลจริง ฐานกฎหมาย ระยะเก็บ และรายละเอียดโอนต่างประเทศก่อนมีผล